来源时间为：2020-02-13
原标题::委托理财进展公告
证券代码：600132证券简称：公告编号：临2020-005号
股份有限公司
委托理财进展公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行
本次委托理财金额：人民币100,000,000.00元
委托理财产品名称：保本人民币非可赎回的伦敦同业拆息每日区间累计型结构性投资
委托理财期限：31天
履行的审议程序：股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年5月7日召
开了2018年年度股东大会，审议通过了《关于公司办理银行短期理财产品的议案》。同意
公司在保证资金流动性和安全性的基础上，使用不超过人民币10亿元额度的闲置自有资
金用于银行理财产品的投资，上述额度内的资金可循环进行投资，滚动使用。该授权期限
为2年，自公司股东大会审议通过之日起生效。
一、本次委托理财概述
（一）委托理财目的
公司在不影响正常经营、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用资金购买
结构性理财产品。公司通过适度的低风险理财产品投资业务，提高资金的使用效率以及资
金收益。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
单位：万元
公司
名称
受托方
名称
产品
类型
产品
名称
金额
年化
收益率
收益
类型
收益
情况
重庆啤
酒股份
有限公
司
澳大利亚和新西
兰银行（中国）有
限公司上海分行
人民币银
行结构性
存款产品
31天期保本人民
币非可赎回的伦
敦同业拆息每日
区间累计型结构
性投资
10,000.00
2.6
保本
浮动
收益
型
22.39
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、根据公司内部资金管理规定，公司进行委托理财，应当选择资信、财务状况良好。
盈利能力强的合格专业理财机构作为受托方，并与受托方签订书面合同，明确委托理财的
金额、期间、投资品种、双方的权利义务及法律责任等，必要时要求提供担保。
2、公司财务部建立台账负责对短期理财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资
金使用的财务核算工作。公司审计部门对委托理财执行情况进行日常监督，定期跟踪委托
理财的进展情况、盈亏情况、风险控制情况和资金使用情况，定期向公司审计委员会汇报。
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机
构进行审计。
4、公司本次购买的理财产品属于低风险的银行理财产品，经过审慎评估，符合公司
股东大会决议要求，本次委托理财符合公司内部资金管理的要求。
二、委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
公司与澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行签署了理财产品协议，协议
于双方签署之日起生效。
产品名称
期保本人民币非可赎回的伦敦同业拆息每日区间累计型结构性投资
产品类型
人民币银行结构性存款产品
本金金额
人民币100,000,000.00元
本金保证
于到期时可获得100的本金保障
期限
31天
交易日
2020年1月13日
起始日
2020年1月13日
到期日
2020年2月13日
最低利息
每年1.50
利息
每个利息计算期应支付的利息按如下方式计算：
最低利息每年1.50 每年1.10*n/N
为上述公式之目的：
n=在一个利息计算期内参考指数定价于区间内的历日天数。
就以上之目的:
如果一个利息计算期间内的某个历日不是营业日，则使用上个重置日的利
率；
利息计算期间完结前的五个伦敦营业日的定价利率将被视为该日及利息计
算期间余下日数的利率；
N=一个利息计算期间内的所有历日天数.
每个利息计算期间的累计利息应于紧随的利息支付日支付给客户。
参考指数
就每个重置日而言，利率为指定到期日之期间内的“USD-LIBOR-BBA”，该利
率为重置日的伦敦时间上午11点在路透社“LIBOR01”页面所显示的利率。
如果该个利率没有在路透社“LIBOR01”页面被显示，则该个重置日的利率
将由计算机构自行决定，并以商业上合理的方式运行。
区间
小于或等于上限
上限
上限：每年5.00
利息计算期间
从起始日(包括当天)开始到第一个利息支付日(不包括当天)的时间，及
以后所有从利息支付日(包括当天)到下一个紧接的付息日(不包括当天)
的期间。在投资期限内，总共有1个利息计算期间。
利息支付日
到期日，并根据经调整的下一营业日准则调整
计息日数比率
实际天数/360
重置日
某一利息计算期间的每个历日
回报(于到期日支付)
若投资被持有至到期，本金金额的100及所有利息计算期间所累计的利息
如有)费用及手续费
无
（二）委托理财的资金投向
本次公司委托理财的资金投向为澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行结
构性存款产品。
（三）风险控制分析
公司办理理财产品的银行对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格。本次委
托理财着重考虑收益和风险是否匹配，把资金安全放在第一位，将及时关注委托理财资金
的相关情况，确保理财资金到期收回。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
名称
成立时间
法定代
表人
注册资本
（万元）
主营业务
主要股东
及实际控
制人
是否为
本次交
易专设
澳大利亚
和新西兰
银行（中
国）有限
公司
2010年9月
16日
Farhan
Faruqui
人民币
622500万
元
在下列范围内经营对各类客户
的外汇业务和人民币业务：
吸收公众存款；发放短期、中
期和长期贷款；办理票据承兑
与贴现；买卖政府债券、金融
债券，买卖股票以外的其他外
币有价证券；提供信用证服务
及担保；办理国内外结算；买
卖、代理买卖外汇；代理保险；
从事同业拆借；从事银行卡业
务；提供保管箱服务；提供资
信调查和咨询服务；经中国银
行业监督委员会批准的其他业
务。
澳大利亚
和新西兰
银行集团
有限公司
否
（二）受托方最近一年主要财务指标
单位：万元
2018年12月31日
总资产
3,574,315.50
归属于股东的净资产
774,734.88
2018年度
营业收入
127,378.98
归属于股东的净利润
46,881.62
（三）受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权。
业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
四、对公司的影响
公司近期财务数据：
单位：万元
项目
2018年12月31日
2019年9月30日
总资产
329,763.31
366,033.65
归属于上市公司股东的净资产
114,501.46
135,171.42
项目
2018年1-12月
2019年1-9月
经营活动产生的现金流量净额
74,437.99
87,025.64
营业收入
346,733.59
302,531.41
归属于上市公司股东的净利润
40,398.28
59,387.66
根据新金融工具准则，公司将结构性存款理财产品列示为“交易性金融资产”。公司
本次购买澳大利亚和新西兰银行（中国）有限公司上海分行结构性存款理财产品是在不影
响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用闲置自有资金
进行委托理财，有利于提高公司资金使用效率，获得一定理财收益。
截止至2019年9月30日，公司货币资金为481,73.40万元，本次澳大利亚和新西兰
银行（中国）有限公司上海分行结构性存款到期对公司未来主营业务、财务状况、经营成
果和现金流量等不会造成重大影响。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风险型产品，但金融市场
受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险。
不可抗力风险等风险从而影响收益。
六、决策程序及独立董事意见
公司于2019年5月7日召开了2018年年度股东大会，审议通过了《关于公司办理银
行短期理财产品的议案》。同意公司在保证资金流动性和安全性的基础上，使用不超过人
民币10亿元额度的闲置自有资金用于银行理财产品的投资，上述额度内的资金可循环进
行投资，滚动使用。该授权期限为2年，自公司股东大会审议通过之日起生效。（详见公
司“临2019-019号公告”）
公司独立董事于2019年4月11日对
